Lunedì, funzionari e media statali iraniani si sono affrettati a dichiarare vittoria, dopo che un cessate il fuoco annunciato dal presidente Donald Trump ha posto fine a un conflitto mortale durato 12 giorni, iniziato con gli omicidi mirati perpetrati da Israele a Teheran il 13 giugno.

La versione ufficiale iraniana ha inquadrato il cessate il fuoco come conseguenza della “sconfitta imposta” a Israele in seguito agli attacchi di rappresaglia dell’Iran, l’ultimo dei quali avrebbe ucciso almeno quattro cittadini israeliani nella città meridionale di Beersheba. I media statali hanno anche affermato che l’attacco missilistico iraniano contro una base aerea statunitense in Qatar, poche ore prima del cessate il fuoco, ha costretto Trump a “implorare” la fine del cessate il fuoco.

Cauto ottimismo sulla pausa strategica

A dimostrazione dell’ambivalenza dell’Iran nei confronti del cessate il fuoco, il Ministro degli Esteri Abbas Araghchi ha pubblicato su X che non c’era stato alcun accordo formale. Ha tuttavia osservato che l’Iran avrebbe interrotto ulteriori ritorsioni se Israele avesse interrotto i propri attacchi. Mentre Araghchi scriveva il post, Israele stava scatenando all’ultimo minuto un’incessante ondata di attacchi sulla capitale, Teheran, in quello che i residenti hanno descritto come il bombardamento più intenso dell’intero conflitto.

Allo stesso modo, il Consiglio supremo per la sicurezza nazionale dell’Iran ha rilasciato una dichiarazione in cui afferma che le forze armate del Paese “non hanno la minima fiducia nelle parole dei nemici” e, “con le mani sul grilletto”, sono pronte a rispondere con decisione a qualsiasi nuovo attacco israeliano.

Dopo uno sfogo pieno di parolacce rivolto ai giornalisti fuori dalla Casa Bianca, durante il quale ha accusato entrambe le parti di “violare” il cessate il fuoco, Trump ha poi affermato di aver convinto Israele a sospendere nuovi attacchi e a richiamare gli aerei diretti a Teheran.

Il suo omologo iraniano, Masoud Pezeshkian, ha dichiarato ai leader regionali in due telefonate separate che l’Iran avrebbe rispettato il cessate il fuoco a condizione che Israele si adeguasse, secondo quanto riportato dai media statali. Ha anche espresso la sua disponibilità a nuovi colloqui sul nucleare, insistendo sul fatto che qualsiasi accordo futuro dovrà garantire i diritti del popolo iraniano.

Domande persistenti sulle ambizioni nucleari 

Con il polverone della guerra che si deposita, l’Iran si trova ad affrontare interrogativi urgenti. Nonostante la retorica trionfalistica dello Stato, gli iraniani hanno trascorso l’ultima notte di guerra a riflettere sulle incertezze future riguardo allo status della Repubblica Islamica dopo il cessate il fuoco. 

Tra le principali preoccupazioni c’è lo stato del programma nucleare iraniano.

Israele, supportato dai bombardieri B-2 statunitensi, avrebbe inflitto gravi danni ai principali siti nucleari iraniani, tra cui l’impianto di Fordow, fortemente fortificato. Si prevede che gli attacchi abbiano ridotto significativamente l’influenza dell’Iran in eventuali negoziati futuri.

In brevi interviste e post sui social media rilasciati martedì, Trump ha continuato a rivendicare il merito della pace e della distruzione delle capacità nucleari dell’Iran. Ha ribadito che gli Stati Uniti non tollereranno alcun futuro arricchimento dell’uranio iraniano o tentativi di ricostruire i propri impianti nucleari, pur sottolineando la sua preferenza per gli affari con Teheran piuttosto che per un cambio di regime.

Esposizione ad attacchi futuri 

Mentre il cessate il fuoco riportava una relativa calma in Iran, molti esponenti dell’intero spettro politico ne elogiavano la resilienza nazionale, ma tale unità non ha messo a tacere il dibattito sull’entità dei danni inflitti.

Oltre all’infrastruttura nucleare, Israele sembra aver messo in luce gravi vulnerabilità nelle difese missilistiche iraniane. Durante il conflitto, l’Aeronautica Militare israeliana ha ottenuto un controllo pressoché totale sull’Iran occidentale e sud-occidentale e ha condotto ripetuti attacchi a Teheran con una resistenza minima. Gli obiettivi spaziavano da numerosi centri di comando delle Guardie Rivoluzionarie e basi di polizia a studi televisivi statali e depositi di carburante.

Israele sostiene inoltre di aver notevolmente rallentato il controverso programma missilistico di Teheran, distruggendo quasi la metà dei suoi lanciatori e riducendone notevolmente l’arsenale.

I critici avvertono che la superiorità aerea israeliana di fronte al fallimento dei sistemi di difesa aerea dell’Iran gli consentirebbe in futuro di lanciare attacchi preventivi a piacimento, simili all’attuale strategia perseguita nel Libano meridionale, dove esegue regolarmente operazioni contro le posizioni di Hezbollah nonostante un cessate il fuoco ufficiale.

Possibili omicidi a seguito di violazioni dell’intelligence 

Ancora più preoccupante per i funzionari iraniani è la portata dell’infiltrazione dell’intelligence israeliana. Agenti del Mossad hanno ucciso decine di comandanti iraniani di alto rango e importanti scienziati nucleari a Teheran, Karaj, Qom e altre città. Solo poche ore prima dell’entrata in vigore del cessate il fuoco, l’ultimo assassinio noto è avvenuto nella città settentrionale di Astaneh Ashrafiyeh, dove si ritiene che un importante esperto nucleare si sia nascosto dopo essere sopravvissuto a un attacco iniziale nella capitale.

Anche se potrebbero volerci mesi, se non anni, per riprendersi dalla decimazione della catena di comando iraniana, si prevede che le continue minacce dell’intelligence perseguiteranno anche altri funzionari iraniani, che potrebbero trovarsi ad affrontare una sorte simile.

La Guida Suprema, l’Ayatollah Ali Khamenei, non ha ancora rilasciato dichiarazioni dirette sul cessate il fuoco. In un video registrato e trasmesso mercoledì scorso, ha giurato che l’Iran non si sarebbe sottomesso a “una guerra imposta o a una pace imposta”.

Nonostante le recenti esplicite minacce di morte da parte di Israele, restano dei dubbi su dove Khamenei continuerà a fare le sue regolari apparizioni pubbliche davanti al pubblico fedele.

La partita non è ancora finita 

Per molti intransigenti iraniani, il recente conflitto ha rappresentato un’occasione per rinvigorire il principio fondamentale dell’ideologia della Repubblica islamica sull’annientamento di Israele e per galvanizzare il sostegno a tale obiettivo.

Colti di sorpresa dall’annuncio di Trump, gli ultraconservatori hanno espresso rabbia per il cessate il fuoco e insoddisfazione per quella che consideravano la brusca fine di una guerra che si poteva vincere. Alcuni hanno sostenuto che la lotta avrebbe dovuto continuare fino alla distruzione di Israele.

“Questo cessate il fuoco non significa che la guerra sia finita”, ha scritto su X il parlamentare intransigente Amir-Hossein Sabeti, sostenendo che Israele non è riuscito a raggiungere nessuno dei suoi obiettivi dichiarati, mentre subiva duri colpi da Teheran.

“Ora, una nazione più unita che mai si chiede con una sola voce: perché c’è stato un cessate il fuoco? Eravamo pronti per una battaglia più lunga per sradicare questo tumore canceroso”, ha aggiunto, citando una citazione del fondatore della Repubblica Islamica, l’ayatollah Ruhollah Khomeini, del 1979.

“Proprio come in una partita di calcio in cui il vincitore si decide al 90° minuto, c’è ancora molta strada da fare prima che questa partita finisca.”

L’Iraq è stato recentemente scosso dalle segnalazioni di un sistema di contrabbando di denaro contante multimiliardario, presumibilmente orchestrato dall’Iran e dai suoi alleati. Apparentemente mirato ad  aggirare le sanzioni statunitensi, la controversia ha attirato l’attenzione sulle vaste economie sommerse regionali dell’Iran in Iraq. Emersa poco prima dei recenti attacchi all’Iran da parte di Israele e Stati Uniti, la crisi ha portato a un’intensa analisi dei legami tra Teheran e i gruppi armati iracheni.

Il contrabbando di dollari dall’Iraq all’Iran e tra altri paesi della regione è una pratica ben nota negli ambienti politici e bancari iracheni da oltre un decennio.

• Tuttavia, citando fonti irachene e statunitensi, un recente articolo del Wall Street Journal ha attirato l’attenzione sulla presunta portata, ingegnosità e organizzazione dell’impresa, nonché sul presunto ruolo centrale dell’Iran nell’orchestrarla.
• Si è a conoscenza di un piano di arbitraggio che avrebbe coinvolto contrabbandieri legati all’Iran nell’acquisizione di grandi quantità di carte di debito prepagate Mastercard e Visa.

Sfruttando i doppi tassi di cambio informali dell’Iraq, si dice che i corrieri abbiano prelevato dollari al tasso di cambio ufficiale presso sportelli bancomat principalmente in Giordania, Turchia ed Emirati Arabi Uniti (EAU).

• Si sostiene che i corrieri tornino poi in Iraq e utilizzino gli onnipresenti chioschi di cambio valuta per convertire il denaro in dinari, applicando un tasso di cambio non ufficiale più elevato.
• Come risultato di queste presunte attività, le transazioni transfrontaliere tramite carta sarebbero aumentate da 50 milioni di USD a 1,5 miliardi di USD al mese tra l’inizio del 2023 e aprile 2023, generando circa 450 milioni di USD di profitti solo nel 2023.

Le  reazioni sui media iracheni e sui social network sono state in genere di frustrazione, con i critici che hanno espresso rabbia contro gli alleati armati dell’Iran e contro le autorità di regolamentazione irachene e internazionali per aver apparentemente chiuso un occhio su questo commercio.

• Mentre la rabbia monta, un osservatore politico iracheno ha ipotizzato in un post su Twitter/X che i fondi potrebbero essere utilizzati in Iran per pagare le pensioni dei beneficiari governativi.

Altri organi di stampa iracheni hanno sottolineato come il commercio di valute, esacerbato dalla recente instabilità regionale, abbia indebolito il dinaro iracheno.

• Un analista iracheno ha dichiarato a Rudaw, con sede a Erbil, che i picchi dei tassi di cambio “colpiscono più duramente la gente comune”, poiché fanno aumentare i prezzi dei beni e dei servizi di base.

Il presunto profitto derivante dai doppi tassi di cambio dell’Iraq sembra essere l’ultima evoluzione di un modello consolidato di elusione delle sanzioni da parte dell’Iran e dei suoi alleati regionali.

• Le carte prepagate sono particolarmente interessanti per tali schemi perché garantiscono l’anonimato, richiedono una verifica minima dell’identità, garantiscono una portata globale attraverso le reti di pagamento e consentono un trasporto discreto come alternativa a grandi volumi di denaro contante.

Secondo quanto riferito, i precedenti traffici di valuta in Iraq si erano notevolmente intensificati grazie al sistema di distribuzione degli stipendi Qi Card. In collaborazione con Visa e Mastercard, la rete serve milioni di dipendenti pubblici, inclusi i membri delle Unità di Mobilitazione Popolare (PMU).

• Migliaia di dipendenti della PMU ricevono gli stipendi statali tramite le Qi Card; alcuni comandanti, secondo quanto riferito, sequestrano le carte di pagamento dei subordinati o creano false identità per ottenere pagamenti aggiuntivi.

Verso la fine del 2022, il Tesoro e la Federal Reserve degli Stati Uniti hanno posto fine a presunti bonifici bancari fraudolenti provenienti da diverse banche irachene, a causa del timore di un contrabbando di dollari.

• Si ritiene che queste nuove restrizioni abbiano costretto i gruppi armati iracheni a ricorrere alle carte di debito prepagate e allo sfruttamento delle reti bancarie regionali.

Ad aumentare la controversia, sia Mastercard che Visa avrebbero tratto notevoli profitti dall’attuale presunto schema, guadagnando complessivamente circa 120 milioni di dollari tramite commissioni di transazione che vanno dall’1% all’1,4% sulle transazioni transfrontaliere.

• Sia Mastercard che Visa sono state accusate di aver ritardato per mesi le richieste di intervento del Tesoro statunitense. Si sostiene che questo abbia permesso la prosecuzione delle transazioni, che vanno da 400 milioni di dollari a 1,1 miliardi di dollari al mese, fino all’inizio del 2025.

A contribuire alla crescente consapevolezza del problema, alcuni resoconti aneddotici hanno segnalato lunghe file di iracheni agli sportelli bancomat nei paesi della regione, intenti a prelevare grandi quantità di denaro contante.

• Tuttavia, tali resoconti sono stati apparentemente liquidati dalle autorità irachene come irrilevanti e attribuiti a “bande criminali”.
• Ad aprile, il governatore della Banca centrale irachena (CBI), Ali Al-Allaq, ha dichiarato che la sua istituzione stava prendendo di mira il “problema delle carte Visa e Mastercard all’estero”, pur sottolineando che la crisi era nata da “incomprensioni”.

L‘apparente attività di contrabbando di dollari sembra per ora essere scomparsa dai radar di Washington, poiché l’attenzione si è spostata sulla ripresa del conflitto tra Iran e Israele e, più di recente, sul bombardamento statunitense dei siti nucleari iraniani.

• Tuttavia, gli effetti sul settore bancario iracheno potrebbero essere duraturi , come dimostra un più ampio rafforzamento della vigilanza sul settore finanziario.
• Gli istituti di regolamentazione hanno imposto limiti mensili di 300 milioni di dollari su tutte le transazioni transfrontaliere e hanno limitato i singoli titolari di carta a 5.000 dollari al mese.

L’ inserimento nella lista nera da parte del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti di tre emittenti di carte irachene e il blocco di oltre duecentomila carte apparentemente fraudolente rappresentano le misure di controllo più significative contro reti finanziarie illecite presumibilmente legate all’Iran fino a oggi.

• Tuttavia, il modello storico di adattamento suggerisce che probabilmente emergeranno nuove scappatoie che saranno sfruttate finché esisterà un’elevata domanda di dollari statunitensi.

Tuttavia, la controversia sulle carte di debito prepagate ha accelerato la riforma del settore bancario in Iraq, con modifiche normative complete la cui attuazione è prevista a partire dall’inizio del 2026.

La CBI ha annunciato riforme che includono quadri normativi unificati, maggiori capacità antiriciclaggio e l’obbligo di conformità agli standard internazionali.